Практика по риск и съответствие, Великобритания · KYC и AML проверки за финансовия сектор и други британски организации
Платформа за KYC и AML случаи в 13 стъпки за британска практика по съответствие
Качеството на едно KYC досие се определя от най-слабата му стъпка: пропуснат в Companies House директор, новина, която никой не е прегледал, документ за самоличност, който така и не е проверен. За британска практика по съответствие създадохме собствена платформа за управление на случаи, започвайки от нулата. Всеки случай минава през 13 стъпки, а регистрите, скринингът, проверките на самоличността, доказателствата и контролът на качеството са събрани заедно. Започна като вътрешен ускорител, а по-късно се продаваше като продукт.
- Индустрия
- Професионални услуги
- Функция
- Правен отдел и съответствие
- Регион
- Великобритания
Резултати
- 13
- стъпки подреждат всеки KYC случай
- Последователни по подразбиране, с отклонения под контрол. Мярка за обхват, не за спестяване.
- 3
- роли, които държат отговорностите разделени
- Анализатор, контрол на качеството и ръководител на проект. Никой не валидира стъпка, която сам е подготвил.
- 2
- британски публични регистъра, вградени в работата по всеки случай
- Companies House и Charity Commission, плюс информационни KYC портали.
01
Предизвикателството
Клиентът е британска практика по риск и съответствие. Тя прави KYC (познаване на клиента) и AML (противодействие на изпирането на пари) проверки по своя методология за организации от финансовия сектор и за други британски организации.
Тези проверки идват в големи обеми, изискват много доказателства и минават през одит. Когато работата се върши в таблици, споделени папки и имейли, всеки случай разчита анализаторът да не забрави нито една стъпка.
Къде бяха пропуските
- Изпуснати лица. Ако директор, съдружник или свързано дружество не бъде извадено от регистъра, това е точно пропускът, който регулаторът ще намери.
- Самоличност без проверка. Личните данни не се сравняваха с предоставените документи за самоличност.
- Доказателства навсякъде. Скрийншоти, справки от регистри и резултати от скрининг стояха на различни места и проверяващият не виждаше случая като цяло.
- Няма следа кой какво е направил. Без роли един човек можеше хем да подготви, хем да одобри случай.
- Няма картина на портфейла. Ръководителите не можеха да видят кои случаи са заседнали, просрочени или недовършени.
02
Какво направихме
Проектирахме и разработихме платформата от нулата около методологията на самата практика. Всеки KYC случай е разделен на 13 стъпки, всяка стъпка получава своите данни и автоматизация, а всички доказателства и решения остават на едно място. Практиката я използва и като инструмент за управление на проектите си по KYC и AML.
13 стъпки, по ред, освен ако няма причина
Случаите минават през 13-те стъпки последователно. Ако се наложи стъпка да се изпълни извън поредността, отклонението е под контрол и никоя стъпка не изчезва безследно.
Вътре в един случай
- Входяща информация от клиента. Проверяваното дружество предоставя своята информация, тя се събира и въвежда в случая, а автоматизация попълва полетата.
- Публични регистри. Данните се теглят от информационни KYC портали и от два британски публични регистъра: Charity Commission и Companies House.
- Свързани лица. Хората и организациите, свързани с проверявания субект, се нанасят в случая, включително длъжностните лица и управляващите съдружници от Companies House.
- Проверка на самоличност. Документите за самоличност се събират и се проверява дали са валидни, а с тях се сравняват личните данни на свързаните лица.
- Скрининг. Проверяват се публично достъпни източници, търсачки и новинарски сайтове, а резултатите се прилагат към случая.
- Един дом за доказателствата. Всяко доказателство се качва и управлява вътре в случая.
- Качество и пълнота. Ръчен и автоматичен контрол на качеството, плюс проследяване дали случаят е завършен.
- KYC доклад. Всеки случай завършва с пълен KYC резултат.
Кой какво прави
Ролите са три: анализатор, контрол на качеството и ръководител на проект. Човекът, подготвил дадена стъпка, не може да е този, който я валидира.
Готова за автоматизация и надзор
- Простор за автоматизация. Стъпките са проектирани така, че автоматизации да поемат рутинната работа и да помагат на анализатора.
- Отчети през всички случаи. Вграденият BI и собствени показатели дават на ръководителите проектен поглед върху целия портфейл от случаи.
Какво изградихме
| Слой | Компонент |
|---|---|
| Приложение | Платформа за управление на случаи, разработена изцяло от нулата |
| Работен процес | Механизъм с роли за 13 стъпки и контролирано отклонение |
| Източници на данни | Информационни KYC портали; британски публични регистри (Companies House, Charity Commission) |
| Скрининг | Новинарски източници и търсачки |
| Доказателства и самоличност | Проверка на документи за самоличност, управление на документи и доказателства |
| Отчети | Собствени показатели и BI в платформата |
03
Резултатът
Работата по KYC случаите вече следва ясна структура, лесно се проследява и е еднаква, независимо кой анализатор я върши.
| Ръчно | В платформата | |
|---|---|---|
| Стъпки в случая | Каквото анализаторът си спомни | 13 стъпки по ред, отклоненията под контрол |
| Свързани лица | Вадени ръчно, лесно се изпускат | Нанесени в случая, длъжностните лица идват от Companies House |
| Проверка на самоличност | Данните невинаги сравнявани с документите | Свързаните лица проверени спрямо предоставените документи |
| Доказателства | Пръснати по папки и пощенски кутии | В случая |
| Кой подготвя и кой одобрява | Възможно е да е един човек | Различни роли, контролът на качеството е вграден |
| Картина на портфейла | Липсва | BI и показатели за всички случаи, в платформата |
- Работата по случаите е структурирана и еднаква при всеки анализатор.
- Ролите налагат разделение на отговорностите, а автоматичният и ръчният контрол на качеството са част от процеса.
- Работи в продукция: чрез нея се водят случаите и проектите по KYC и AML ангажименти за финансовия сектор и други британски организации.
- Ускорител, който стана продукт. Създадена за вътрешна употреба, платформата по-късно се продаваше като отделен продукт и беше сред причините за спечелването на KYC и AML търговете, в които беше включена.
- Показваме обхват, не спестявания. Времето на случай и обемът случаи не са измервани; числата тук описват самата платформа.
Къде се чупят KYC инструментите
Стандартният сценарий е лесен. KYC инструментите се провалят на изключенията: тръст без запис в Companies House, директор, чието име се изписва по два начина, случай, в който стъпка 7 трябва да мине преди стъпка 5. Ако процесът е твърд, анализаторите се връщат към таблиците. Ако няма процес, стъпки се прескачат. Платформата държи последователността по подразбиране, позволява контролирани отклонения и показва открито проверките за качество и пълнота, така че гъвкавостта никога не струва пропусната стъпка.
Изградено с
Платформите и инструментите, на които работи решението.
Обхват
Индустрии
Резултати за бизнеса
Още казуси
Сходни проблеми, измерени по същия начин.
Кантора на дипломирани счетоводители · Лондон · работи с клиенти с големи състояния
Защитен клиентски портал върху Dataverse за счетоводна кантора във Великобритания
- защитен портал: данни, документи и чат с екипа
- 1
- защитен портал: данни, документи и чат с екипа
- ръчно преписани клиентски данни
- 0
- ръчно преписани клиентски данни
Счетоводна кантора · България · води книгите на международна компания за хостинг и центрове за данни
Пет платежни канала, равнени и осчетоводени в AJUR всеки месец
- фактури, обработени в едно месечно пускане
- 600
- фактури, обработени в едно месечно пускане
- от банковите редове без ръчна работа
- 95%
- от банковите редове без ръчна работа
Българска счетоводна кантора · 10-15 служители · води счетоводството на 100+ клиентски дружества
Банкови извлечения, свалени без ръчна работа
- клиентски дружества, обработвани два пъти в месеца
- 70+
- клиентски дружества, обработвани два пъти в месеца
- банкови портала, управлявани с RPA
- 3
- банкови портала, управлявани с RPA